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如何在5分钟内完成手机开户?

2020-09-04 15:06:47 | 2891 | 12

(一)手机单向开户:详细流程及常见错误提示处理办法

1、贝斯特全球最奢华的游戏平台首页


请认准手机开户版本及版本号。当前最新版本均会在贝斯特全球最奢华的游戏平台首页上注明。

新开户申请开户:客户从未在国泰君安证券开出资金账户并且没有走过其他非现场开户流程。目前非现场公司内部资金账户一人多户已经开放,客户手机号码 营业部选择已经入库,会弹出提示要求客户更换其他营业部新开或者直接走继续开户流程。一人多户限制方式和网上开户一样,参考网上开户继续开户中的限制说明。

  继续上次开户:客户曾经进行过手机开户流程。如果用户没有开过户,会在输入手机号及验证码后进入【认证身份页—选择营业部】界面。

完成开户,查询账号:针对全部开户请求提交的客户,可以进入查看开户结果。如果用户没有完成全部的开户流程,会跳转到继续开户界面。


2、手机号码验证

 

  (1)输入手机号码并获取短信验证码。如点击下方「客服播报验证码」,会有95521拨打所填电话播报验证码。

如果客户有营销渠道,则可以填写渠道推广码或者员工六位工号。“我有推广码”按钮可展开填写。不是必须填写。

  (2)选择拟开户营业部,如果手机开通gps定位,也可以直接点击“附近营业部”,由系统推荐就近三家营业部供选择。

(如果输入的推荐人工号和客户选择的营业部不是同一家分公司,会有报错。)


3、上传照片

  客户需要上传或拍摄二代身份证正反面。
  系统会根据客户身份证正反面的信息进行识别并自动填入下一步的内容身份证照片拍摄不用限死在蓝色圆角框范围内,只要在整个区域内可见就可以了,尽量拍摄清楚,四边四角齐全,不要反光。另外请务必根据提示横向拍摄。

4、身份信息


证件信息页面会自动填入根据客户上传的身份证图片识别出的身份信息,可以手动修改,并补充填写其他内容。身份证地址、有效期一定要和身份证完全一致。遇到超过32个汉字的情况可以截取到32个汉字(最多只能输入32个汉字),有生僻字可以用其他同音像形字代替。

用户需输入经常居住地区(下拉框)和详细地址(手输)。如果客户手工填写的联系地址省份与手机号码归属地不一致,会以红色小字在输入框下方提示“您填写的经常居住地地址与手机号码不在同一地区,请确定所填写信息真实、准确”。此提示不会对证件信息的提交与开户见证结果产生影响。

  

提交证件信息后,进入身份信息填写页面,须填写工作单位、职务、收入来源等信息。

对于工作单位和职务字段,当客户开户时年龄达到离退休年龄时不允许职业选择为“公务员及参照公务员管理的工作人员(在职)”公。客户职业若选择“离退休、无业、自由职业者”,无需填写单位、职务。若选择“军人、武警”时工作单位和职务为选填。若选择 “私营企业主、个体工商户”,工作单位需按照营业执照上名称填写。其他职业的工作单位、职务为必填,需如实填写。

工作单位、职务、账户资金来源、是否有不良诚信记录、实际控制投资者的自然人、交易的实际受益人及个人税收居民身份声明不变。

“是否有不良诚信记录”,由客户自主选择。如果选择否,则无需选择其他内容。

如果选择“是”,客户需要具体选择不良诚信记录的类别,类别为多选项。


账户资金来源需根据选项选择,为多选项。如果客户选择“其他”,则必须填写具体内容。

实际控制投资者的自然人、交易的实际受益人均由客户按照实际情况选择,默认均选择本人;如客户下拉选择非本人,则需要客户单独输入实际控制投资者的自然人或交易的实际受益人姓名。 

个人税收居民身份声明,需要客户如实选择收税居民身份。选项分为“仅为中国税收居民”、“仅为非居民”和“既是中国税收居民又是其他国家(地区)税收居民”。


客户填写完所有身份信息,点击“下一步”提交时,如果个人税收居民身份声明选择了后两项(“仅为非居民”和“既是中国税收居民又是其他国家(地区)税收居民”),则页面弹出提示:


选择后两项,根据适当性要求,不能采用网上开户方式,需要至就近营业部柜台办理开户。如果客户确认,则本次网上开户流程中断,无法继续。即使客户再次使用继续开户进入流程,也仍然会记录本次选择,不能继续网上开户。

如果客户选择返回,仍可以返回修改包括个人税收居民身份声明在内的所有个人信息,并重新提交。


  常见报错提示1:(或者用户名与身份证不匹配)

  说明公安部验证不通过,客户的姓名和身份证在公安部数据库里查无此人或者姓名与身份证不对应。 

  此类客户必须上门见证开户或者临柜开户,不能非现场开户。

常见报错提示2


说明客户在公安部数据库未检查到身份证头像,必须上门见证开户或者临柜开户。

客户在个人信息填写完成,进入下一步之后,需针对所有填写内容的真实有效性进行确认。


客户发现信息填写有误,可以选择“返回修改”,一旦点击确认,则默认客户确认信息、保证所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性,并对其承担责任。

此时如果客户“实际控制投资者的自然人”和“交易的实际受益人”任意选择了非本人,则无法继续开户流程,弹出提示:


本次网上开户流程中断,无法继续,无法返回。即使客户再次使用继续开户进入流程,也仍然会记录本次填写信息及确认记录,不能继续网上开户。

 

5、风险测评、签署协议


个人信息确认后,进入签署协议流程(不再先进行视频录制),需勾选“我已阅读并同意相关协议”后,点击下一步按钮,此处协议需待视频见证步骤结束后,使用数字证书完成签署。

完成协议步骤后,需阅读风险测评提示并进行风险测评。测评结果将显示给客户。

如果客户在开户入库时选择经纪人作为推荐人,还将必须点开经纪人相关风险揭示及确认书,选择同意或不同意。

目前流程优化为,客户首先仅看到风险测评按钮,“下一步”、“经纪人风险揭示及确认书”都不显示,避免客户操作出现疑惑。风险测评完成后才出现“经纪人风险揭示及确认书”,客户选择同意或不同意后,才出现“下一步”。


新适当性问卷题目有较大修改,数量也相应增加为21题。


客户如实填写完风险承受能力评估问卷,需勾选签署确认,保证本人填写的内容真实、准确、完整,方可提交。


提交风险承受能力评估问卷后,需要展示「风险评估结果暨投资者风险承受能力评估结果告知函」,告知客户的风险评估结果类型。客户可以选择确定或重新测评。

“重新测评” 则重新进行风险承受能力评估;如客户点击“确定”,视为认可风险承受能力评估结果。

  

  客户如风险承受能力为保守型(最低类别),则不能够网上开设股东账户。在确认风险告知函后弹出提示:

“您的风险承受能力为保守型(最低类别),不能网上开设股东账户,仅可开设资金账户。如需要继续开设资金账户,请点击确定。如确有特殊情况需要开设股东账户(遗产继承等),请至就近营业部咨询办理。”

  

如果客户确认,下一步跳转的「选择开通账户」界面,「上海a股账户」和「深圳a股」账户默认不勾选,如试图勾选跳出系统提示:

“您的风险测评结果为保守型(最低类别),不可开通或加挂股东账户”。勾选不成功。

点击「确认开通」可以进行后续流程,仅开设除股东账户外的其他账户(一户通账户、资金账户、登记账户等)。


6、开设账户-新开或加挂


1)取消系统推荐资金账户号码功能和账户自选,默认给客户分配资金账户。

2)默认开通君弘一户通账户、otc国泰君安账户及转让权限、上海、深圳登记账户。页面可同时选择开通其他基金账户。

3)新增otc账户,方便开户后直接购买收益凭证类理财产品,协议在上一步已经默认签署。客户可以选择新开或加挂上海、深圳股东账户。加挂股东账户选择“从其他券商转入”后,需要输入股东账户,系统会自动校验输入是否正确。

4客户有不能重复开设股东账户情形的(在我司已经有股东账户,或者在中登存在三个股东账户),在股东账户开设页会判断并弹出提示。不再依赖提交后柜台返回的开设失败信息提醒。

5)深圳、上海a股前面的勾是可以去掉的,如果客户既不想开新开股东账户又不想加挂,可以去掉勾选,去掉后下面的新开户、从其他券商转入都灰掉不能再选择了。

6)如果客户选择开设或者加挂股东账户,需要根据四要素匹配原则提示客户签署《适当性评估结果确认书》或者《产品或服务不适当警示及投资者确认书》。   

四要素匹配分别为:风险等级匹配、期限匹配、品种匹配及可承受的损失匹配。

7)根据客户的风险承受能力评估选项和结果,若四要素均匹配,则弹出《适当性评估结果确认书》供客户确认。若不匹配,则需要确认并签署《不适当警示及投资者确认书》《股票交易特别风险警示函》(以适当性评估结果确认书截图为例,不适当仅文本不同)。

 无论结果是否匹配,客户选择确认,才可正常进入后续三方存管绑定流程。如果客户选择取消,则回到账户开设页面。客户不取消勾选开设或加挂股东账户,再次提交仍然弹出确认书,直到客户确认或者不选择开设股东账户为止。

   

7、绑定三方存管银行

由于券商不得保存客户的银行卡密码,但单向视频整个过程均由客户自助完成且暂存信息,待视频复核通过后再统一发送开户请求,因此需要输入银行密码绑定三方的银行此次分成两步进行,客户选择相应的银行,页面提示帐户开通完成后,交易时间再次上来绑定。

 

线上办理

线下办理

备注

中国工商银行

无需密码

 

中国农业银行

无需密码

 

中国银行

无需密码

 

中国建设银行

无需密码

 

交通银行

无需密码

 

招商银行

无需密码,转账激活

 

中国民生银行

需要密码

 

兴业银行

需要密码

 

浦发银行

无需密码,签约激活

 

上海银行

无需密码

 

平安银行

无需密码,转账激活

 

华夏银行

无需密码

 

中国光大银行

无需密码

 

中信银行

需要密码

 

南京银行

需要密码

 

广发银行

无需密码

 

天津银行

需要密码

 

中国邮政储蓄银行

需要密码

 

宁波银行

需要密码

 

江苏银行

无需密码


需要密码的银行目前有民生银行、兴业银行、天津银行、宁波银行、邮储银行、南京银行、中信银行。选择后将在页面下方显示办理提示:


如果此时客户选择更换,可以重新选择银行。如果确认,则视频复核通过,开出资金账户后,系统会自动触发短信提示客户交易时间内重新登录开户系统绑定。客户重新登录时,绑定银行仍然可以重新选择。

 

其余不需要密码的银行选择后要注意不同的绑定方式,有些如平安银行、招商银行、浦发银行需要去银行端完成绑定或者转账激活,有些不需要,客户很可能遗漏操作。对于缓存的客户一定要等资金账户开出、三方存管指定成功(都会发短信告知客户)之后才能再去银行端操作。否则登录银行是绑定不成功的。

 

手机单向视频增加了所有20家银行的线下预指定,方便还没办卡或者需要临柜填单子才能充三方存管任务的客户可在绑定三方页面的“办理方式”下拉窗口中选择。切记选择之后只能线下办理,不能再更改成网上办理方式,也不能直接通过银行网银等方式绑定,必须去银行柜台!而且大部分银行需要三方存管三联单才能办理。



8、身份验证-单向视频验证

1)单向视频进入后,需要客户需要将人脸放入固定形状的检测框内,调整好距离及光线,保证拍摄视频头像的完整、清晰

2)界面下方自动倒计时10秒后开始录制,不用手工点击开始按钮。

3)开始录制后请客户正对摄像头,确保面部出现在头像框内,用普通话朗读以下文字——“本人自愿申请开立证券账户。”

4)录制成功后会弹出确认提示,客户可以选择「重录」、或者点击「确定」确认开户意愿并提交。如果在界面上等待超过20秒不进行任何操作,则重新录制,如此循环。 

5)上传可能需要一点时间,视客户网络环境和视频时长决定,需要客户耐心等待一段时间。

 


9、申请数字证书

   
  完成视频录制后,系统会自动申请数字证书并以此证书对之前确认过的协议进行签名。

10、开设账户-设置密码


  数字证书验签后进入设置交易密码页面,两次输入密码后点击确认开通按钮,账户开设流程全部结束。


11现金宝开通

  

  现金宝宣传页如上图所示点击“立即签约”按钮并同意签署相关协议后,即可在开户成功后自动开通现金宝业务。可点击“跳过”按钮跳过此流程。


12、页面回访


  页面回访答案已经有默认值,客户如果修改答案导致不合规,无法进行下一步。等客户资金账户开出后,默认已经进行过回访,不需要等待95521客服中心的回访。

13、提示完成开户流程
  账户开设完成后,页面提示客户完成全部开户流程,并等待审核结果。此时将客户的视频文件和请求发送至视频见证端,见证人可以看到视频并见证。见证通过后,复核人再复核完成即可替客户发送请求。如果见证或复核不通过,注销客户申请的中登数字证书,取消客户所有开户申请,并发送短信告知客户审核结果。客户复核不通过,下次进入系统仍默认进行单向视频见证流程。双向视频已经全部取消了!
  在开户完成页新增微理财公众号的关注入口,点击马上关注打开微信,客户授权后关注微理财公众号。

  本次流程修改,对于视频见证不通过的客户,仅由于视频录制原因的,可以仅进行视频重录、设置密码后提交;仅由于身份证照片上传原因的,可以仅重新上传照片后提交(其余流程均不需要);仅由于身份信息填写不通过的,需要修改部分信息(不能重新修改适当性相关信息,仅能修改个人身份信息等)-重新录制视频-设置密码后提交。如果不通过理由有多种原因,会依次经过上述流程后提交。所有不通过页面仅有一个按钮,系统判断并引导客户进入不同流程,无需客户选择。

常见提示:

  单向视频必须见证人见证、复核人通过才会替客户发送请求,没经过审核的客户不会开出账户。

  因此这个提示说明客户视频见证还没复核通过,请和分公司或者营业部的见证人联系,尽快复核,完成开户.


    


查看开户结果进入完成开户页面。页面会显示客户当前已开通的所有账户及功能,客户还可以选择开通更多。如果在流程中有任何未完成或没有成功的步骤,也可以在此页面重新选择开通。

单向视频开户页面回访在流程中,开出资金账户后再修改柜台回访状态,默认回访通过。若客户不进行页面回访也可等待95521回访激活账户。回访、自动复核、账户激活逻辑和网上开户相同,参考网上开户描述即可。


14、继续开户

  

客户如果在开户过程中中断了流程,下次进入手机开户程序时可以选择继续开户,并输入上次开户的资料验证后即可自动继续后续流程。

客户在已有的开户记录中选择一条(请务必选择一条记录才能继续,记录可以点击,这不是报错)

   切记,没有开过户或者网上开户的客户不要走继续开户!


 


 

发起者

  • 安安

    我是no.95521客服菇凉安安

所属话题

账户类常见问题

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