来源:国泰君安 2020-11-18 15:42:30

产品简介

现金管家(产品代码:952100)是上海国泰君安证券资产管理有限公司设立的证券公司限定性集合资产管理计划。


投资目标

安全性和流动性优先,在此基础上追求适度收益。


产品特点

· 安全性高:仅投资低风险证券(只投资剩余期限397天以内的高信用等级债券、货币市场基金等,不投资股票、股票型基金及其他权益类资产),实行第三方(中登公司)专户托管,管理人承诺设置独立交易席位;

· 流动性好:存续期内开放,委托人随时免费参与和退出;退出时本金部分在推广机构的资金帐户内实时可用, t 1日最迟15:00前可取;

· 收益适度:本集合计划预期收益为货币市场平均利率;

· 费用较低:本集合计划托管费、管理费的费率之和只有0.38%/年,参与和退出不收取费用;

· 日提季分:收益每日计提、每季分配,红利可再投资;

· 封闭期短:成立后的一周内即开放参与与退出。


投资范围

本集合计划将投资于银行存款,债券逆回购,货币市场基金,剩余期限不超过397天的固定收益类投资品种,债券正回购以及其他法律法规或政策许可投资的证券品种。其中,货币市场基金,剩余期限不超过397天的固定收益类投资品种,债券逆回购,债券正回购等需中国证监会明文认可后方可投资,管理人投资该类产品时,无需履行合同变更程序。

其中,固定收益投资品种包括但不限于国债、政策性金融债、央行票据、债项评级在a-1(含)以上的短期融资券及债项评级在aa(含)以上的金融机构债券、企业债、公司债等债券类资产。

集合计划净资产中可用现金及活期存款(包括在提前支取时实收利息不少于已计提利息的条件下,可以随时提前支取的协议存款等)在连续5个工作日日终比例的平均值不低于10%。


开放期

本计划安排每日开放,开放日为自计划成立日起封闭期结束后的每个工作日。在开放日,委托人可以申请退出,也可以依法参与本计划。


业绩比较基准

银行活期存款税后收益率。


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